<<
>>

28.4. Экономические риски в сфере мирохозяйственных отношений. Преодоление и минимизация рисков во внешнеторговых операциях

Экономические риски в условиях рыночных отношений — не меньший, если не больший (при известных условиях и ситуациях) фактор осуществления (или неосуществления) предпринимательской деятельности.

Это более верно применительно к сфере мирохозяйственных связей, где набор предпосылок и условий возникновения рисков расширяется. Внешнеэкономическая операция обу-словливается более высокой нормой прибыли и может принести большую ее сумму. В то же время здесь возрастает степень риска, что вынуждает предпринимателя (коммерсанта, инвестора) отказываться от ее осуществления. Это усугубляется тем обстоятельством, что возможная прибыль поддается достаточно точному количественному определению, а риск как таковой весьма не определен ни по объемам, ни по последствиям.

Экономический риск — это вероятность (возможность) материальных (денежных) потерь участников хозяйственных операций в виде утраты активов, недополучения доходов, в частности прибыли, и возникновения непредвиденных дополнительных расходов в результате производственно-финансовой, в том числе предпринимательской деятельности, что обычно дополняется отдаленными неблагоприятными последствиями.

В сфере мирохозяйственных отношений экономические риски могут возникать как при обычных коммерческих операциях (сделках купли-продажи), так и, в особенности, при международных инвестиционных и кредитных акциях, связанных в вложением капитала и размещением финансовых (валютных) ресурсов.

В этой связи для мирохозяйственных отношений особое значение приобретает разграничение рисков на две принципиальные группы: с точки зрения источников, факторов и сферы.

Во-первых, это группа рисков, связанная непосредственно с хозяйственной деятельностью фирмы (предприятия), ее способностью обеспечить провозглашенные доходы, прибыль (дивиденды) участникам.
Указанное обеспечивается глубиной проработки и обоснованностью производственных и коммерческих программ, четкостью и гибкостью в их осуществлении, недопущением просчетов и ошибок, быстротой реагирования на изменение ситуации. Соответствующую группу факторов можно объединить как внутренние. Во-вторых, что, безусловно, для рыночной экономики, внешние факторы, существенно предопределяющие результаты деятельности субъектов хозяйствования — фирм, предприятий, отдельных предпринимателей. Названные, в свою очередь, могут быть подразделены на общехозяйственные (экономический цикл, составляющие совокупного спроса и предложения, инфляция) и конкретно-рыночные, отражающие ситуацию на рынках (в данном случае мировых) товаров и услуг, капитала, трудовых ресурсов, кредитно-денежных ресурсов и валютных.

На те и другие влияют в большей или меньшей мере и внешнеэкономические (политические, экологические, природно-техногенные, социологические и т.п.) факторы. В этой части роль фирмы достаточно ограниченна, хотя преодоления и минимизация экономических рисков в определенной мере могут обеспечиваться глубиной проработки возможных вариантов рыночной ситуации, особенно на перспективу.

Повышенные внешнеэкономические риски возникают при хозяйственных международных акциях долгостного характера, таких, как инвестиции (особенно прямые), внешнем финансировании и длительном кредитовании (межгосударственные и частные займы). Здесь в качестве существенной, актуальной причины риска выступают политические, социальная нестабильность, военные конфликты, международный терроризм, как правило, труднопредсказуемые.

Возникновение экономических рисков в сфере мирохозяйственных отношений связанно и с тем, что консолидированными участниками последних являются национальные экономики стран, ситуация в которых неоднозначна по уровню стабильности, политического, социально-экономического положения, устойчивости и степени применимости юридических норм и правил, коррумпированности административно-государственного аппарата, правоохранительных органов, транспарентности статистико-экономических и финансовых данных.

Показательно, что в международной инвестиционной деятельности получило практическое применение понятие «инвестиционный климат*, включающее и критерии экономического риска, ко-торые прямо влияют на предпочтения иностранных партнеров.

Экономические риски во внешнеторговых отношениях1. По преимуществу это так называемые коммерческие риски, связанные непосредственно «со сделками купли-продажи. В известной мере они могут быть обусловлены производственными причинами и в этом отношении, в основном зависят от фирм-производителей (качество используемого сырья, соблюдение технологий изготовления продукции, технических нормативов и т.п.), но прежде всего определяются именно коммерческими моментами (сроки и комплексность поставок, обеспеченность платежей, предпродажный и послепродажный сервис, сохранность (физическая и по потребительским параметрам) при транспортировке, погрузке, разгрузке и складировании).

С точки зрения результата внешнеторговые риски, в том числе названные выше, подразделяют на чистые и спекулятивные. Чистые допускают возможность как отрицательного, так и нейтрального (нулевого) результата. К ним относятся: естественно-природные, техногенные, экологические, политические, транспортные и частично коммерческие, производственные, торговые, имущественные.

Спекулятивные риски содержат возможность как положительного, так и отрицательного результата. К таковым относятся финансовые, связанные с покупательской способностью денег, курсами валют, а также инвестиционные, т.е. связанные с вложением капитала. Во внешнеторговых и в целом во внешнеэкономических операциях сосредотачиваются в реальности почти все виды предпринимательских рисков. При этом под последними понимается возможность отклонения фактического результата, осуществляемой операции от программируемого под воздействием неблагоприятных изменений в ключевых факторах, формирующих этот результат. В принципе, чем больше диапазон таких отклонений, тем выше внешнеторговый риск. Из этого вытекает, что экономический риск при внешнеторговых операциях может быть преодолен, минимизирован путем тщательной проработки вариантов хозяйственных решений (сделок), детального изучения и оценки экономической и правовой информации, инструментов и механизмов организации и регулирования хозяйственных международных отношений, межгосударственных договоров и соглашений, квалифицированной подготовки и оформления контрактов, четкого контроля за их исполнением.

Соответствующая работа фирмы, специалистов в целом представляет собой процесс управления риском

Исторически одними из реальных и повторяющихся рисков при перевозках внешнеторговых грузов являются перевозки морским транспортом. Неслучайно страхование транспортных рисков стало одним из первых объектов страхования и получило широкое распространение. Расходы на страхование включаются в цены товаров (цены на базисном условии CIF) и возмещаются при их поставке, составляя 2—3% в соответствующей цене.

Одной из обязательных составляющих управления риском являются выработка механизма и правил возмещения понесенного риска. При этом в страховом деле под риском понимается любая возможность понести потери для физического или юридического лица или собственности, защищаемой страховым полисом. Экономические риски, вероятность которых трудно предугадать даже в самом общем виде, считаются слишком большими для страхования и поэтому отнесены к категории так называемых «нестрахуемых рисков». Однако законодательство и страховая практика многих стран содержат перечень «нестрахуемых рисков», которые подлежат обязательному страхованию. Это обеспечивается с помощью создания пулы страховщиков, в рамках которых специальным договором определяются пропорции и объемы прав и обязанностей сторон участниц пула. Как правило, страхование внешнеторговых операций оформляется отдельным договором, где фиксируются его условия, права и обязанности сторон.

Во внешнеторговых контрактах, оформляющих сделки «купли-продажи», в обязательном порядке содержится пункт, оговаривающий экономические риски, связанные с обстоятельствами «непреодолимой силы» (форс-мажорными). При этом следует подчерк-нуть, что состав последних характеризуется тенденцией к расширению. Помимо стихийных бедствий и техногенных катастроф, к ним в настоящее время относят политические потрясения, военные действия, забастовки продолжительного общего характера, непредвиденные решения государственных (законодательных и исполни-тельных) органов, затрагивающих данную сферу деятельности.

Резюме

Внешнеторговые сделки купли-продажи представляют основной вид операций по экспорту и импорту товаров.

В условиях международных рыночных отношений они осуществляются в договорной форме. Основные общие требования к подготовке и совершению таких сделок определяются национальным законодательством и сформулированы в Венской конвенции ООН о договорах международной купли-продажи.

Договоры международной купли-продажи, как правило, оформляются в виде контракта, определяющего права и обязанности сторон, их ответственность. В контракте отражаются экономические, финансовые, юридические и организационно-технические обязательства партнеров. Наиболее существенные условия сделок, определяющие обязательства и права сторон, получили название базисных условий контракта. Их единообразное понимание, толкование и применение обеспечиваются с помощью Инкотермс. Знание и использование Инкотермс значительно облегчает практическую работу участников внешней торговли,

Основные понятия

Внешнеторговая сделка купли-продажи — действия граждан и юридических лиц, находящихся в разных государствах, направленные на установление, изменение или прекращение хозяйственных прав и обязанностей по купле-продаже товаров во внешней торговле.

Внешнеторговый контракт — договор, фиксирующий в письменной форме условия внешнеторговой сделки и определяющий права? обязанности и ответственность сторон.

Базисные условия контракта — основные условия договора международной купли-продажи, предусматривающие четкое разграничение обязательств и риска партнеров.

Инкотермс (Международные коммерческие термины) — согласованное экономико-правовое толкование основных терминов, применяемых во внешней торговле, периодически обновляемый с учетом изменений в условиях мировой торговли документ, разрабатываемый в рамках Международный торговой палаты. В настоящее время действует Инко-термс-2000.

Контрольные вопросы

1. В чем смысл Венской конвенции и что она регулирует?

2. Что понимается под базисными условиями контракта?

3. Что такое Инкотермс и почему они периодически уточняются?

4. Охарактеризуйте базисные условия FOB.

5. Охарактеризуйте базисные условия CIF.

Библиографический список

1. Внешнеэкономический бюллетень. 1996. № 2,

2. Гражданский кодекс Российской Федерации.

3. Йнкотермс-2000.

4. Комментарии к Инкотермс. — СПб.: Закон и бизнес, 1998.

5. Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров. Док/CONF, 97/18, An. 1.

6. Краткий внешнеэкономический словарь-справочник. — М.: МО, 1996. -С. 81.

<< | >>
Источник: Рыбалкин В.Е., Щербанин Ю.А.. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ. 2006

Еще по теме 28.4. Экономические риски в сфере мирохозяйственных отношений. Преодоление и минимизация рисков во внешнеторговых операциях:

  1. ГЛАВА 27. Особенности договорных отношений в сфере международных экономических отношений и внешнеэкономической деятельности
  2. Раздел 1. Мировое хозяйство. Условия формирования и роль в экономическом развитии. Глобализация международных отношений и мирохозяйственных связей
  3. ГЛАВА 29. Бизнес в мирохозяйственной сфере: некоторые направления и формы
  4. 27.1. Роль и место договорных отношений в системе мирохозяйственных связей
  5. Глава 4. Глобализация международных отношений и мирохозяйственных связей
  6. 2.2. Основные глобальные проблемы и мирохозяйственные отношения на современном этапе
  7. 14.2. Анализ финансово-экономических рисков
  8. 10.2. ПЕРЕХОД К РЫНОЧНЫМ ОТНОШЕНИЯМ – УСЛОВИЕ преодоления кризисных явлений в экономике
  9. 4.2. Риски и ущербы участников земельного рынка. Риски и их классификация.
  10. ГЛАВА 8. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  11. 17. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ИНОСТРАННЫХ ГРАЖДАН В СФЕРЕ ЧАСТНОПРАВОВЫХ ОТНОШЕНИЙ
  12. ГЛАВА 28. Внешнеторговые сделки купли-продажи
  13. 42. ПРЕСТУПНЫЕ ПОСЯГАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, СВЯЗАННЫЕ С БАНКРОТСТВОМ
  14. 27.3. Особенности договорных отношений в области международных коммерческих операций
  15. Семенов К.А.. Международные экономические отношения, 2000
  16. 43. ПРЕСТУПНЫЕ ПОСЯГАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, СВЯЗАННЫЕ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
  17. Тема 58. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ
  18. Тема 5. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ МЕЖДУ ЛЮДЬМИ
  19. Рыбалкин В.Е., Щербанин Ю.А.. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ, 2006
  20. Раздел II СИСТЕМАСОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ ПЕРЕХОДНОГО ОБЩЕСТВА