5.3. Экспертиза инновационной программы на стадии бизнес-планирования
Одной из важных задач инвестора является проведение экспертизы инновационных программ. При этом он должен решить непростую задачу: как из большого числа предлагаемых программ выбрать наиболее эффективные.
Для этого необходимо организовать процесс экспертизы и отбора инновационных программ с помощью разработанной системы критериев.Система критериев выполняет две функции:
о позволяет инвестору произвести обоснованный выбор наиболее выгодной для инвестиций инновационной программы;
о заставляет разработчика инновационной программы в бизнес-плане предоставить исчерпывающую информацию по всем интересующим экспертов вопросам. Для проведения экспертизы можно использовать различные системы критериев, однако, на наш взгляд, одной из наиболее удачной является следующая методика [24].
В соответствии с этой методикой экспертиза ведется по девяти группам критериев, охватывающих все ключевые аспекты эффективности предлагаемой инновационной программы.
Каждый из критериев количественно может быть определен посредством одной из пяти оценок (В): —2 — очень низкая оценка; — 1 — низкая оценка; -О — отсутствие оценки; + 1 — высокая оценка; +2 — очень высокая оценка.
Кроме того, для каждого из критериев определяется относительная его значимость посредством назначения весовых коэф-фициентов (W).
Рассмотрим рекомендуемый данной методикой перечень критериев по группам:
Группа 1.
Аспекты, характеризующие организацию в целом Эксперты должны оценить фирму с точки зрения ее способ-ности наилучшим образом реализовать программу.Используются 15 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0: о квалификация менеджеров,
о квалификация специалистов по маркетингу, о организационно-управленческая структура организации, о система сбыта товаров (услуг),
о финансовое и экономическое положение организации;
весовой коэффициент 2,0:
о репутация (имидж) организации и ее товаров (услуг), о квалификация научного и инженерного персонала, о квалификация производственного персонала, о технологический уровень производства, о доступность источников сырья, материалов, комплектующих,
о доступность источников энергии и топлива, о уровень развития транспортной сети, о доступность рынка, о культура производства, о безопасность производства, о экология производства.
Группа 2.
Аспекты, характеризующие отрасль и отраслевой рынокНеобходимо оценить перспективы развития отрасли и ее рынка, в которой будет реализовываться программа.
Используются 8 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0:
о перспективы развития отрасли и отраслевого рынка, о уровень конкуренции, о стабильность спроса, о тенденции изменения спроса, о затраты на продвижение товаров (услуг) на рынок;
весовой коэффициент 2,0: о емкость рынка,
о способность рынка к принятию товаров и услуг;
весовой коэффициент 1,0:
о влияние программы на развитие смежных отраслей. Группа 3. Аспекты, характеризующие товары или услуги
При проведении экспертизы необходимо оценить качество продукции (услуг), полученной в результате реализации про-граммы по сравнению с аналогами. В качестве базы для сравнения должен быть выбран наилучший из аналогов, существующих сегодня, включая зарубежные.
Используются 11 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0:
о функциональные и потребительские свойства товаров (услуг), о надежность и долговечность, о экологичность, о безопасность для потребителя, о цена,
о себестоимость товаров (услуг);
весовой коэффициент 2,0: о дизайн,
о возможность развития товаров (услуг), о соответствие стандартам,
о технологичность; 3) весовой коэффициент 1,0:
о подготовка клиента к использованию товаров (услуг). Группа 4. Аспекты, характеризующие маркетинг Необходимо оценить реалистичность предлагаемой программы маркетинга и ее эффективность при реализации целей программы.
Используются 5 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0: о исследование рынка,
о реклама,
о каналы сбыта товаров (услуг), о методы стимулирования сбыта;
весовой коэффициент 2,0:
о предпродажное и послепродажное обслуживание. Группа 5. Производственные аспекты
Необходимо оценить производственный план организации с точки зрения рациональности использования ее технологического потенциала.
Используются 6 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0:
о система обеспечения и контроля качества товаров (услуг), о накладные расходы;
весовой коэффициент 2,0:
о использование технологического потенциала, о затраты на сырье, материалы и комплектующие, о затраты на топливо и энергоносители, о производственная кооперация.
Группа 6. Финансовые аспектыЭксперты оценивают стратегию обеспечения финансирования программы.
Используются 9 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 4,0:
о возможность привлечения средств из госбюджета, о возможность привлечения средств населения, о обеспечение финансовых гарантий; весовой коэффициент 3,0: о участие организации, представляющей программу, в ее финансировании, о возможность привлечения российских инвесторов, о возможность привлечения зарубежных инвесторов, о возможность получения кредитов в российских банках, о возможность получения кредитов в зарубежных банках; 3) весовой коэффициент 2,0: о общий объем финансирования программы. Группа 7. Социально-экономические аспекты Необходимо оценить программу с социальной точки зрения. Используются 14 критериев, имеющих следующие весовые ко-эффициенты:
весовой коэффициент 3,0:
о обеспечение занятости населения, о экспортный потенциал, о экология региона, о рост деловой активности;
весовой коэффициент 2,0:
о использование научно-технического потенциала, о рост личных доходов населения региона, о развитие отрасли,
о развитие производств, косвенно связанных с программой, о развитие объектов социальной сферы в регионе, о решение демографических проблем, о разработка новых рынков,
о рациональное использование природных ресурсов, о безопасность населения, о развитие региональной инфраструктуры. Грума 8. Коммерческая (финансовая) эффективность программы Необходимо проанализировать уровень финансовых показателей эффективности программы.
При этом используются 3 критерия, имеющие следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 4,0: о прибыльность программы;
весовой коэффициент 3,0:
о время окупаемости инвестиций, о ликвидность и платежеспособность. Группа 9. Риск программы
Экспертам необходимо оценить риск потери вложенных в программу средств в результате влияния различных факторов.
Используются 9 критериев, имеющих следующие весовые коэффициенты:
весовой коэффициент 3,0: о экономический риск,
о риск сбыта,
о социально-политический риск;
весовой коэффициент 2,0: о риск качества,
о риск обеспечения производства, о бюджетный риск, о природный риск, о экологический риск, о криминальный риск.
Для проведения качественной экспертизы инвестору необходимо, во-первых, сформировать группу квалифицированных экспертов (не менее 7 человек), а во-вторых, выбрать методику обработки данных экспертизы.
В процессе экспертизы эксперт выбирает один из предло-женных в опросном листе ответов (оценку).
Результатирующий рейтинг программы рассчитывается алгебраическим суммированием произведений весовых коэффициентов критериев на значение их оценок:Rnp = Sum (я) {Wi*Bi), (5.1)
где і — порядковый номер критерия; п — число критериев.
При этом рекомендуется:
о ранжировать программы в зависимости от полученных величин рейтинга (Rnp)\ о при значении Rnp < 200 следует считать данную программу
неконкурентоспособной; о при отклонениях значений Rnp для различных программ в пределах 10% они могут считаться равноценными.
Еще по теме 5.3. Экспертиза инновационной программы на стадии бизнес-планирования:
- Глава 47. ПЛАНИРОВАНИЕ ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
- Лнтонец B.JL, Нечаева Н.В., Хомкин К.А., Шведова В.В. Инновационный бизнес, 2009
- Зверев О.А.. Инновационные технологии в розничном банковском бизнесе, 2008
- 3.3. Планирование эксплуатационной программы
- Чем плохи программы для планирования
- 4.3- Планирование производственной программы, товарооборота ресторанного хозяйства н его структурныхподразделений
- Преимущества бизнес-планирования
- Аргументы против бизнес-планирования
- Десять шагов бизнес-планирования
- 2.3 Основные финансовые показатели в системе бизнес-планирования
- Бизнес-ясли, Бизнес-школа Бизнес-жизнь...или как избежать Бизнес-смерти