<<
>>

22. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями. Банковские проверки

ЦБ РФ несмотря на главенствующую роль в банковской системе не вправе требовать от кредитных организаций:

1) выполнения несвойственных им функций;

2) предоставления не предусмотренной законодательством информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

Взаимоотношения ЦБ РФ с кредитными организациями развиваются по следующим направлениям:

1) как кредитная организация ЦБ РФ взаимодействует, например, с коммерческими банками в процессе осуществления банковской деятельности; как орган государственной власти ЦБ РФ:

2) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

3) выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их;

4) в соответствии с федеральными законами устанавливает квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации;

5) издает обязательные для других участников банковских правоотношений нормативные акты;

6) устанавливает обязательные для кредитных организаций экономические нормативы;

7) осуществляет банковский надзор.

Выполняя функцию ядра банковской системы ЦБ РФ: взаимодействует с кредитными организациями, их ассоциациями и союзами, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности; в месячный срок отвечает в письменной форме кредитным организациям по вопросам, отнесенным к его компетенции (при необходимости срок рассмотрения запроса может быть продлен ЦБ РФ, но не более чем на один месяц); создает с привлечением представителей кредитных организаций действующие на общественных началах комитеты, рабочие группы для изучения отдельных вопросов банковского дела.

При взаимодействии с другими кредитными организациями, например, с коммерческими банками, для осуществления своих функций банковского регулирования и банковского надзора ЦБ РФ:

1) проводит проверки кредитных организаций (их филиалов);

2) направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные законодательством санкции по отношению к нарушителям.

Банковские проверки могут осуществляться или уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров – аудиторскими организациями;

ЦБ РФ не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала). При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

Проведение ЦБ РФ повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается в случаях предусмотренных в законе.

<< | >>
Источник: Данила С. Белоусов. Банковское право. Шпаргалка. 2003

Еще по теме 22. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями. Банковские проверки:

  1. 44. Кредиты Банка России кредитным организациям, обеспеченных залогом ценных бумаг. Расчетно-кассовые операции
  2. 20. Взаимодействие Банка России с органами власти, его международная и внешнеэкономическая деятельность
  3. 25. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг
  4. 17. Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики
  5. К. Шидловский, А.С. Селищева. Банковские системы Польши и России: на пути взаимодействия, 2011
  6. 80. Небанковские кредитные организации в банковской системе
  7. 16. Принципы организации и структура Банка России. Общая характеристика его компетенции
  8. 38. Банковская тайна. Бухгалтерский учет, отчетность, аудит, антимонопольная деятельность кредитных организаций
  9. 31. Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка
  10. 79. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
  11. 7.3. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В СОВРЕМЕННОЙ КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЕ СТРАНЫ. ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
  12. ТЕМА 7. СОВРЕМЕННАЯ КРЕДИТНО-БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  13. 19. Банк России как орган банковского регулирования и банковского надзора, его полномочия
  14. ГЛАВА 9. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
  15. 2.8. КОНТРОЛЬ БАНКА ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ССУД. КРЕДИТНЫЕ САНКЦИИ
  16. 18.РОЛЬ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ
  17. 5. К вопросу о методологии формирования кредитной политики банка
  18. Нормативные акты Банка России
  19. 7. Акты Банка России