<<

18.РОЛЬ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ


Центральный Банк РФ (Банк России) – государственное кредитное учреждение, наделенное правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва.
Является банком банков, агентом правительства при обслуживании госбюджета.
Функции Банка России:
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
устанавливает правила проведения банковских операций бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;
осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;
определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений;
публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Главной задачей денежно-кредитной политики на среднесрочную перспективу Центральный Банк Российской Федерации считает снижение инфляции при сохранении и возможном ускорении роста ВВП с одновременным созданием предпосылок для снижения безработицы и увеличения реальных доходов населения.
Основными инструментами и методами денежно-кредитного регулирования ЦБ являются:
изменение норм обязательных резервов, размещаемых коммерческими банками в ЦБ РФ;
регулирование официальной учетной ставки;
проведение операций с ценными бумагами и иностранной валютой;
проведение валютной политики;
рефинансирование банков;
регулирование деятельности кредитных институтов;
функция финансового агента правительства;
административные методы регулирования денежно-кредитной сферы.
Определение приоритетности инструментов денежно-кредитной политики зависит от тех целей, которые решает ЦБ на том или ином этапе развития страны.
Фонд обязательных резервов – это обязательная норма вкладов коммерческих банков в Центральный Банк РФ, устанавливаемая в законодательном порядке и определяемая как процент от общей суммы вкладов коммерческих банков.
Он создан для того, чтобы при необходимости обеспечить возможность коммерческим банкам своевременно выполнить перед клиентами свои обязательства по возврату ранее привлеченных денежных средств за счет того, что часть этих средств депонируется и не используется банками в качестве кредитных ресурсов.
Регулирование официальной учетной ставки Центрального Банка РФ
Учетная ставка используется Центральным Банком в операциях с коммерческими банками по учету краткосрочных государственных облигаций, коммерческих векселей и других ценных бумаг, отвечающих требованиям Центрального Банка, и является оперативным инструментом государственного влияния на рынок ссудных капиталов (в зависимости от его состояния может меняться в течение года).
Официальная учетная ставка служит ориентиром для рыночных процентных ставок; ее изменение по предоставленным Центробанком кредитам, увеличивая или сокращая предложение кредитных ресурсов, регулирует тем самым и спрос на них. Исходя из учетной ставки, определяются ставки, взимаемые коммерческими банками по своим ссудам, и размеры процентов, выплачиваемых вкладчикам по депозитам и другим счетам.
Операции на открытом рынке – купля-продажа по заранее установленному курсу ценных бумаг, в том числе государственных, формирующих долг страны.
Операции Центробанка на открытом рынке оказывают прямое воздействие на объем свободных ресурсов, имеющихся у коммерческих банков, что стимулирует либо сокращение, либо расширение кредитных вложений в экономику, одновременно влияя на ликвидность банков (соответственно уменьшая или увеличивая ее).
Проведение валютной политики
Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.
Центральный Банк является проводником государственной валютной политики, включающей в себя комплекс мероприятий, нацеленных на укрепление внешнеэкономических позиций страны, и осуществляет эту функцию в соответствии с Законом Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" и федеральными законами.
От имени правительства Центральный Банк регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем государственных золотовалютных резервов. Он осуществляет регулирование международных расчетов, платежных балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов и золота.
Рефинансирование коммерческих банков
Рефинансирование коммерческих банков – предоставление им заимствований в случаях, когда они испытывают временные финансовые трудности. Цель рефинансирования – воздействие на состояние денежно-кредитной сферы. Выполняя функцию рефинансирования, Центральный Банк выступает в качестве банка банков.
1. СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ
3.РОЛЬ ГОС-ВА В ЭКОНОМИКЕ
5.СИСТЕМА НАЦИОНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ
7. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦИКЛЫ
8.МЕТОДЫ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ
9. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ,
11.ФИСКАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА
12. ИЗУЧЕНИЕ И ПРОГНОЗИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ
13. ФУНКЦИИ ДЕНЕГ В ЭКОНОМИКЕ. СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЕНЕГ
15.РОЛЬ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ
17.ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ
19. ПЕРЕХОДНАЯ ЭКОНОМИКА
22. РАЗВИТИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В РФ
24. ЭЛАСТИЧНОСТЬ СПРОСА ПО ЦЕНЕ И ДОХОДУ
25.ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЕТЕВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
29.ВНУТРИФИРМЕННОЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО
32.МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВЛЯ.
<< |
Источник: Неизвесный С.А.. Макро-микро экономика. 2002 {original}

Еще по теме 18.РОЛЬ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ:

  1. 7.3. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В СОВРЕМЕННОЙ КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЕ СТРАНЫ. ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
  2. Глава 17. ФЕДЕРАЛЬНАЯ РЕЗЕРВНАЯ СИСТЕМА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
  3. 7.5. НАЗНАЧЕНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ
  4. 2. Операционная процедура и инструменты денежно-кредитной политики
  5. 17. Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики
  6. 1. Понятие и роль Центрального банка в экономике
  7. 3. Функции Центрального банка
  8. 9-2. Операции центрального банка и денежная база
  9. Глава 15. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА
  10. Тема 20. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
  11. ТЕМА 7. СОВРЕМЕННАЯ КРЕДИТНО-БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА
  12. Глава 25. ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА И ПОЛИТИКА
  13. ГЛАВА 9. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
  14. 5. К вопросу о методологии формирования кредитной политики банка
  15. 79. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
  16. § 1. Денежно-кредитная политика государства и ее правовое регулирование
  17. 2.5. Кредитно-денежная политика государства
  18. Глава27Банковская система. Кредитно-денежная политика